Claves para la buena gestión de tu patrimonio, monitorización y consolidación de posiciones junto a la elección de buenos depositarios.

La figura del depositario es fundamental en los tiempos que vivimos. La oferta es grande y es importante dejar en manos de profesionales la elección de quien debe custodiar tu patrimonio. Entidades financieras con total solvencia suelen ser habitualmente las encargadas de esta tarea tan imprescindible para el buen funcionamiento en la industria del ahorro.

Históricamente existe una muy buena relación entre entidades depositarias y los family office como GBS Finance, el trabajo conjunto y la comunicación ágil entre ambos son el resultado de una gestión de éxito que redunda en satisfacción del cliente.

En un mercado como el actual donde es común tener el riesgo de depositaria diversificado en distintas entidades tanto nacionales como internacionales, es de vital importancia trabajar con un family office que agregue todas estas cuentas para presentarle al cliente una foto consolidada de sus posiciones. Este trabajo es una fuente de valor añadido, ya que los depositarios por lo general ofrecen un reporting de sus posiciones única y exclusivamente.

Tener una visión 360º de tu cartera global evitará que incurras en riesgos como sobre ponderaciones en determinados activos o zonas geográficas, como duplicidades que surgen por desconocimiento de posiciones en otras entidades. Ofrecer una visión global y ordenada de la situación actual del patrimonio del cliente consiste en analizar, evaluar y realizar recomendaciones sobre:

  • Distribución bancaria. Tamaño y costes de cada depositario.
  • Análisis del comportamiento de la cartera versus los principales índices de referencia.
  • Exposición por tipo de activo, por zona geográfica y por divisa.
  • Análisis exhaustivo de los productos en cartera.
  • Análisis de los costes reales soportados por entidad.

Los cambios y mejoras se basarán en las conclusiones que obtendremos después de una monitorización y consolidación de la cartera de un cliente donde se tendrán en cuenta todos los perfiles de riesgo en las diferentes entidades que resultarán en uno solo.

El ejercicio de agrupar las posiciones en una misma foto y evaluar la cartera en su conjunto ofrece al gestor un punto de vista mucho más en detalle y permite tomar decisiones unificadas sin perder de vista el objetivo real de inversión.
Gestionar un patrimonio familiar exige una responsabilidad muy grande que recae sobre la persona designada para esta función, por este motivo es importante apoyarse en un multi family office como GBS.

Hoy en día cada vez más entidades están dando un golpe de timón para redirigir sus estrategias y convertirse en consultores financieros además de proveedores de productos. Este cambio responde a la creciente demanda del cliente por una gestión global donde todos los factores se tengan en cuenta y la información sea clara, concisa y esté consolidada.

GBS Finance, por la estructura de servicios que ofrece a las familias, lleva desde el origen planteando un modelo como este, donde la comunicación entre el cliente y GBS impera por encima de todo. Recientemente hemos visto como una de las entidades de mayor tamaño a nivel mundial reestructuraba su área de banca privada, creando un subgrupo para altos patrimonios, a los que ofrecer entre otras cosas un servicio de agregación de carteras a nivel global.

La inversión tan importante que han hecho entidades como está nos hace confiar en que el modelo de GBS Finance sigue en la dirección correcta.


GBS FINANCE NO ES ENTIDAD DEPOSITARIA, EL CLIENTE MANTENDRÁ SUS ACTIVOS DISTRIBUIDOS EN BANCOS DE PRIMER NIVEL